„Wachovia“: oficialus Sinaloa kartelio bankas - kaip gudrūs bankininkai perkėlė 378 mlrd.

Netiesos

Tai didžiausias mūsų laikų pinigų plovimo skandalas

Iki 2005 m. Martinas Woodsas suprato, kad banke, kuriame jis dirbo kaip kovotojas prieš pinigų plovimą, vyksta kažkas labai keisto „Wachovia“ (dabar vadovauja Wells Fargo).

oralinio sekso kėdė



Woodsas pastebėjo daugybę labai įtartinų sandorių iš Meksikos valiutos keitimo klientų: keliautojų čekiai su eilės numeriais ir ieškomais parašais yra deponuojami eurais,daugdidesnės sumos, nei bet kuriam geranoriškam keliautojui kada nors prireiktų vežtis. Woods negalėjo rasti jokios informacijos apie šiuos banko klientus. Kas jie tokie buvo? Ir iš kur jų pinigai?

Woodsui tai buvo didelė raudona vėliava. Bankams svarbiausia žinoti savo klientus (ypač didelius), kad nešvarūs pinigai nepatektų į sistemą. Jei bankai tiesiog paimtų pinigus iš kiekvieno šešėlinio veikėjo, nepadarę jokio šnipinėjimo, nusikaltėliai būtų didžiausias jų pajamų šaltinis.

Ir vis dėlto atrodo, kad Wachovia nieko nežinojo apie šiuos konkrečius globėjus. Iš esmės jie buvo beveidžiai.



„Tai buvo pagrindinis darbas“, - sakė Woodsasglobėjasinterviu 2011 m. „Jie neatsakė į akivaizdžius klausimus:„ Ar sandoris tikras, ar atrodo sintetinis? Ar keliautojo čekis atitinka protokolus? Ar viskas yra ten, ir jei ne, kodėl gi ne? '

Taigi, 2006 m. Woodsas pradėjo teikti pranešimus apie įtartiną veiklą (SAR) tiek valdžios institucijoms, tiek savo vadovams „Wachivia“ būstinėje Šarlotėje, Šiaurės Karolinoje. Gal tai buvo mokesčių vengimo atvejis? Arba koks nors sukčiavimas? Tikrai kam nors iš HR tai būtų įdomu.

Tačiau jo vadovai pasirodė esą labai nepadėję išsiaiškinti šio klausimo esmės, nors tai buvo jų banko reputacija. Nes jie velniškai gerai žinojo, kas daro tuos indėlius Meksikoje. Arba bent jau jie gana aiškiai suprato, kas tai yra: Sinaloa kartelis; žiauriausia, galingiausia narkotikų organizacija Meksikoje.



Tai buvo šurmulys po stalu, kuris perves 378 USDmilijardasper jų banką. Šių nešvarių pinigų plovimas vienai pavojingiausių nusikalstamų organizacijų planetoje.

Kas net nėra iš dalies teisėta.

Dar Pablo Escobaro laikais karteliai turėjo laikyti savo pinigus. Jie jį užrakino skliautuose, prikišo į čiužinius, susikrovė į naftos statines ir palaidojo Kolumbijos džiunglėse (daugelis jų vis dar yra). Tai buvo senas būdas. Tačiau dabar karteliai išsiplėtė: investuoja savo nešvarius pinigus į verslą ir technologijas, į meną ir turtą, taip juos išvalydami.

seksualių pokalbių citatos



Tačiau jie taip pat naudoja bankus, tokius kaip „Wachovia“. „Wachovia“ sąmoningai paėmė pinigus tiesiai iš kartelio ir įpylė tiesiai į JAV apyvartą - kraujo pinigus, pumpuojamus į Amerikos žmonių pinigines ir banko sąskaitas.

Žinoma, tuo metu Woodsas negalėjo visa tai žinoti. Vis dėlto jis buvo gana tikras, kad vyksta kažkas žuvingo. Taigi jis ir toliau siuntė SAR kopėčiomis, tikėdamasis, kad kažkas pradės tirti WTF.

Tačiau, daug jo sumaišties ir pasibaisėjimo, Woodso viršininkai iš esmės liepė jam liautis ir atsisakyti; nurodė savo kovos su pinigų plovimu pareigūnui, kad jis neturi jokių teisinių reikalavimų tirti pinigų plovimą užsienyje, kitame „Wachovia“ skyriuje.

Jų požiūris buvo: „Kodėl tu taip darai?“ Jie turėjo būti mano pusėje, nes [aš maniau], kad jie yra taisyklių laikymosi žmonės, o ne komerciniai žmonės, prisiminė Woodsas. Bet iš tikrųjų jie visą laiką buvo komerciniai žmonės.

Nors aukštesnės pakopos „Wachovia“ nežiūrėjo į Woodsą rimtai, galiausiai jis rado ką nors, kas norėtų: 2007 m. Woods gavo DEA. Ir skirtingai nei jo viršininkai, jie iš tikrųjų klausėsi. Ir jiems pasirodė labai įdomi istorija, kurią Woods papasakojo.

Dėl šio susidūrimo JAV Narkotikų kontrolės administracija, Vidaus pajamų tarnyba, Federalinis rezervų bankas ir valiutos kontrolieriaus tarnyba Vašingtone atliks išsamų tyrimą. O tai, ką atskleidė šis tyrimas, turėjo sukrėsti bankų industriją.

Kaip paaiškėjo, „Wachovia“ savo kartelių klientams teikė tris pagrindines paslaugas: pervedimus, „grynųjų pinigų paslaugą“ ir „maišų užstato paslaugą“, kad priimtų tokius dalykus kaip čekiai ir čekiai (būtent tai ir padėjo Woodsui išspręsti problemą) pirma vieta).

Iš viso „Wachovia“ perdirbo378,3 mlrdiš Sinaloa kartelio. „Wachovia“ visus tuos kraujo pinigus valydavo kaip skalbyklą, įteisindama jų pajamas ir ne tik elgėsi su tais nusikaltėliais kaip teisėti ir gerbiami klientai, bet ir apsaugojo juos nuo smalsių akių, kaip Woodsas.

Ar Amerikos žmonės suinteresuoti tokiu būdu skatinti ir narkotikų kartelius, ir bankus? Ar tai naudinga Meksikos žmonėms? “ - klausia Woodsas. Viskas paprasta: jei nematote koreliacijos tarp bankų pinigų plovimo ir 30 000 Meksikoje nužudytų žmonių, jūs nesuprantate esmės.

karštas Halloween seksas

Tai yra tikrasis šios problemos riešutas: paimdamas Sinaloa kartelio pinigus, Wachovia kurstė beprotišką smurtą, kurį jie tęsia. Woodsas tai pavadino didžiausiu mūsų laikų pinigų plovimo skandalu.

Ir galų gale nieko nebuvo padaryta. „Wachovia“ buvo iškelta baudžiamoji byla, tačiau bankas buvo paleistas trenksmu į riešą. Į kalėjimą niekas nesėdėjo. Jie buvo nubausti 110 milijonų JAV dolerių bauda už konfiskavimą, o 50 milijonų - už tai, kad jie neprižiūrėjo grynųjų pinigų, gabenamų 22 tonoms kokaino. Tada „Wachovia“ įsigijo „Wells Fargo“ 2008 m.

Tačiau reguliavimo pakeitimų nebuvo. Nenustatytos taisyklės, kad tai nepasikartotų. Banko spragos, leidusios „Wachovia“ tai padaryti, vis dar yra spragos ir tikėtina, kad vis dar išnaudojamos.

Po Wachovia bylos niekas iš reguliavimo bendruomenės nesėdėjo su manimi ir neklausė: „Kas atsitiko?“ arba „Ką mes galime padaryti, kad taip neatsitiktų kitiems bankams?“ Jie nesidomi, sako Woodsas. Tai, kas nutiko „Wachovia“, parodė, kad visa reguliavimo sistema nesugebėjo taikyti tinkamo valdymo ir tinkamo rizikos valdymo, kuris būtų užkirtęs kelią ne tik kraujo pinigų plovimui, bet ir pasaulinei krizei.